• Skip to main content
  • Skip to secondary menu
  • Skip to primary sidebar
  • Phone: 502-451-3030
  • Text: 502-509-4799
  • Email: Michael@WettererClare.com

Michael B. Marks

Law Offices of Wetterer & Clare

  • Home
  • Bankruptcy Overview
    • Chapter 7 Bankruptcy
    • Chapter 13 Bankruptcy
    • How Much Does Bankruptcy Cost
    • Keep What You Own
    • Stop Foreclosure and Save Your Home
    • Stop Wage Garnishment
    • Filing For Bankruptcy
    • Stop Creditor Harassment
    • Types Of Debt
    • Bankruptcy Myths
    • Eliminate Credit Card Debt
  • Student Loans
  • Credit Counseling
  • Articles
  • Attorney Profile
  • Español
    • CAPÍTULO 7 DE BANCARROTA
    • Capítulo 13 de Bancarrota
    • Curso de Asesoría de Crédito
  • Contact

Capítulo 13 de Bancarrota

¿Qué es el Capítulo 13 de Bancarrota?

Contrario al Capítulo 7, en donde la mayoría de las deudas se cancelan, el Capítulo 13 de Bancarrota requiere que el deudor amortice algunas o todas las deudas de acuerdo con un plan de amortización. El proceso de amortización puede durar de 3 a 5 años. Para calificar, el deudor debe tener una fuente regular de ingresos para realizar las amortizaciones. El ingreso incluye salarios, al igual que beneficios de jubilación, seguro social y discapacidad. Al final del Capítulo 13 de Bancarrota, el saldo de las deudas no aseguradas (como tarjetas de crédito) se absolverá.

¿Cómo afectará a mi crédito el Capítulo 13?

Un Capítulo 13 de Bancarrota completo se eliminará más rápido de su informe de crédito que el Capítulo 7. El Capítulo 7 aparece en su informe de crédito durante aproximadamente 10 años, mientras que el Capítulo 13 aparecerá en su informe de crédito durante 7 años a partir de la fecha en que se presentó el caso. Por ejemplo, si completa un plan de 5 años del Capítulo 13, permanecerá en su informe de crédito durante solamente dos años más a partir de la fecha de absolución. Una cuenta negativa permanece en su informe de crédito durante siete años y medio.

¿Qué puede hacer el Capítulo 13?

El Capítulo 13 de Bancarrota PUEDE:

  • Otorgar un tiempo para que un deudor que no califica para el Capítulo 7 pueda reorganizar sus finanzas al reducir sus pagos mensuales a los acreedores.
  • Absolver lo que queda de la deuda no asegurada después que termine el plan de pago del Capítulo 13.
  • Evitar que los cobradores de deudas sigan cobrando las deudas pendientes que se enumeran en la bancarrota.
  • Suspender una ejecución hipotecaria de su casa y permitirle ponerse al día en los pagos no realizados.
  • Suspender el embargo de un vehículo u otra propiedad.
  • Suspender el acoso por cobro de deudas.

En su consulta inicial, el abogado Michael le contestará sus preguntas.  El abogado le disipará temores y falsos conceptos que usted puede tener sobre el proceso. Michael, un abogado de bancarrota, hablará con usted para determinar si usted califica, y le ayudará a decidir si la bancarrota es su mejor opción. La primera consulta es GRATIS

Primary Sidebar

Contact Michael

michael b marks bankruptcy attorney

Phone: 502-451-3030
Text: 502-509-4799
Fax: 502-451-4516
Email: Michael@WettererClare.com

2933 Bowman Avenue
Louisville, KY 40205
Get Directions

Connect on LinkedIn

Map

Quick Links

Disclaimer
Privacy Policy
Sitemap

Recent Posts

  • Can a Bankruptcy Case Stop an Eviction in Louisville?
  • Dealing with Taxes in Bankruptcy
  • Chapter 13 Bankruptcy Can Stop a Foreclosure Sale
  • Bankruptcy v. Debt Settlement
  • Slower consumer credit growth indicates tough financial times
  • Kentucky has one of the highest rates of delinquent debt in the country

Copyright © 2025 · Louisville Metro Bankruptcy · All Rights Reserved

This is an advertisement. We are a debt relief agency. We help people file for bankruptcy relief under the Bankruptcy Code. View Disclaimer

Website proudly created by Louisville Web Nerds